緊急提醒!又取消一個證!今天起,這樣轉賬將被嚴查!

作者:好幫手企業服務有限公司            日期:2019-04-30

剛剛傳來大消息,中國人民銀行北京、上海、廣州、福州、濟南、深圳6大分行接連發出取消開許可證的正式公告!除上海地區4月30日起,其他地區4月28日起就取消了!變化太大,趕緊學習!

重磅通知:

  6省市發布取消開戶許可證公告!

  截止發文為止,北京、上海、廣州、福州、濟南、深圳6個地區紛紛發布最新通知。

  北京

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  上海

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  廣州

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  福州

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  濟南

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  深圳

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  也就是說,截止目前為止:北京市、上海市(4月30日)、廣東省、福建省、山東省、深圳市6個地區,全面取消開戶許可證!

  取消的就是這個證!

  ↓↓↓

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  國務院其實早就宣布:

  2019年底之前取消開戶許可證!

  2018年12月24日,國務院召開了常務會議,其中一項重點內容就是取消開戶許可證!

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  會議決定2019年底前取消企業銀行賬戶開戶許可,壓縮商標專利審查周期,全面實施“雙隨機、一公開”市場監管。

  事實上,早在18年5月23日,中國人民銀行就發布了《關于試點取消企業銀行賬戶開戶許可證核發的通知》,經國務院批準同意,央行決定試點取消企業銀行賬戶開戶許可證核發,試點地區人民銀行分支機構對銀行為企業開立基本存款賬戶由核準制調整為備案制,不再核發基本存款賬戶開戶許可證。

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  開戶證取消后,試點地區銀行按規定審核企業身份、開戶意愿真實性以及基本存款賬戶唯一性后,即可為符合條件的企業開立基本存款賬戶,不再需要央行審批。

  簡單地解釋就是:以前注冊公司開對公賬戶,銀行必須需要開戶許可證,以后不需要了。

  開戶許可證雖然取消了,但是更加重要的事情也來了!

  開戶證取消,

  公對私、私轉私將被嚴查!

  根據2018年12月24日國務院會議的內容強調:


  一是在分批試點基礎上,明年(2019年)底前完全取消企業銀行賬戶開戶許可。境內依法設立的企業法人、非企業法人、個體工商戶辦理基本或臨時存款銀行賬戶,由核準改為備案,便利企業開業經營。

  同時強化銀行賬戶管理職責,推動與相關部門信息共享,全面加強事中事后監管。

  開戶證取消后,2018年12月1日起,試點地區銀行將為企業開立基本存款,將增加賬戶管理協議,增加身份驗證方式,加強“公轉私”管理、健全異常情況處理機制、加強銷戶管理等試點內容,第二階段業務處理辦法另行通知。

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  從2018年12月1日起,個人銀行賬戶轉賬管理將會更加嚴格了。

  而北京、上海、廣州、福州、濟南、深圳,今年也就是2019年5月1日起,將會更嚴了!

  尤其是那些還在用私人賬戶發工資的老板們,那些超過限額劃款的銀行賬戶,都要小心了!


趕緊自查!

這9種情況企業容易被盯上!

  說了這么多,企業和會計到底需要注意哪些具體情況?

  2017年7月1日正式實施的《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》(中國人民銀行令〔2016〕第3號發布)給出了明確的答案:

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  一、資金大額交易會被嚴查!

  1、當日單筆或者累計交易人民幣5萬元以上(含5萬元)、外幣等值1萬美元以上(含1萬美元)的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支。

  2、非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣200萬元以上(含200萬元)、外幣等值20萬美元以上(含20萬美元)的款項劃轉。

  3、自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣50萬元以上(含50萬元)、外幣等值10萬美元以上(含10萬美元)的境內款項劃轉。

  4、自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣20萬元以上(含20萬元)、外幣等值1萬美元以上(含1萬美元)的跨境款項劃轉。

  法規看不懂?不要緊,我們做了一個表:

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  簡單來說:這3種情況,會被重點監管!

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  二、可疑交易會被嚴查!

  金融機構發現或者有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產、客戶的交易或者試圖進行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動相關的,不論所涉資金金額或者資產價值大小,應當提交可疑交易報告。

  如果企業涉及以下這6種情況,要小心了:

  支付寶、微信支付這些賬戶

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